ثبت شرکت — فدرال یا استانی · Federal vs provincial incorporation
Corporations Canada
ثبت فدرال (CBCA) به تو حق استفاده از نام شرکت در کل کانادا میدهد و هزینهی آنلاین حدود ۲۰۰ دلار است. ثبت استانی (مثلاً انتاریو OBCA) ارزانتر و سریعتر است ولی فقط در همان استان معتبر. اگر قصد داری در چند استان فعالیت کنی یا برند ملی بسازی، فدرال بهتر است.
Federal incorporation under the CBCA gives you nationwide name protection for about $200 online. Provincial incorporation (e.g. Ontario's OBCA) is cheaper and faster but only protects you inside that province. Pick federal if you plan to operate across provinces or build a national brand; provincial if you're staying local.
شمارهی تجاری (BN) از CRA · Getting a CRA Business Number
CRA — Business Number
BN یک شناسهی ۹ رقمی است که همهی حسابهای مالیاتی شرکتت (GST/HST، حقوق، واردات، مالیات شرکتی) را بههم وصل میکند. ثبت رایگان است و آنلاین از طریق Business Registration Online انجام میشود. اگر شرکت ثبت کردهای، اغلب BN خودکار صادر میشود.
The Business Number is a 9-digit CRA identifier that links all your business tax accounts: GST/HST, payroll, import/export, and corporate income tax. Registration is free through Business Registration Online. If you incorporated federally or in most provinces, a BN is usually issued automatically as part of that process.
GST/HST — کِی لازم است · When you must register for GST/HST
CRA — When to register for GST/HST
وقتی درآمد ناخالص ۱۲ ماه گذشتهات از ۳۰هزار دلار رد شد، دیگر «small supplier» نیستی و باید برای GST/HST ثبت کنی. ولی خیلی کسبوکارها از ابتدا داوطلبانه ثبت میکنند — مزیتش این است که مالیات پرداختی روی هزینههای خرید (input tax credits) را پس میگیری.
Once your worldwide taxable revenue crosses $30,000 in any rolling four-quarter period, you lose "small supplier" status and must register for GST/HST. Many businesses register voluntarily from day one anyway, because registration lets you claim Input Tax Credits on every taxable expense your business pays.
حسابداری برای کسبوکار کوچک · Small business bookkeeping basics
CRA — Keeping records
طبق قانون باید سوابق مالی را ۶ سال نگه داری. یک حساب بانکی جداگانهی کسبوکار از روز اول باز کن، فاکتورها را بهترتیب شمارهگذاری کن، و از نرمافزاری مثل QuickBooks، Wave (رایگان) یا Xero استفاده کن. اشتباه رایج ایرانیهای تازهکار: قاطی کردن خرج شخصی و کسبوکار.
CRA requires you to keep business records for six years. Open a dedicated business chequing account from day one, number every invoice sequentially, and use QuickBooks, Wave (free), or Xero. The single most common newcomer mistake is mixing personal and business expenses on one card — separate them from the start.
فاکتور و مالیات بر فروش · Invoicing and sales tax
CRA — GST/HST rates by province
نرخ مالیات فروش بستگی به محل مشتری دارد، نه محل تو: انتاریو ۱۳٪ HST، آلبرتا ۵٪ GST، بریتیشکلمبیا ۵٪ GST + ۷٪ PST. هر فاکتور باید شامل شمارهی GST/HST، تاریخ، مبلغ خالص، مالیات جدا شده، و جمع کل باشد. این حداقل قانونی برای ITC مشتری است.
Sales tax rate depends on where the customer is, not where you are: Ontario 13% HST, Alberta 5% GST only, BC 5% GST plus 7% PST. Every compliant invoice must show your GST/HST number, the date, the pre-tax amount, the tax broken out separately, and the total. Without those, your customer can't claim their Input Tax Credit.
وام بانک توسعهی تجاری (BDC) · BDC small business financing
Business Development Bank of Canada
BDC بانک دولتی متخصص تأمین مالی کسبوکار است — از وام شروع تا خرید تجهیزات و توسعهی صادرات. شرایط نسبتاً منعطفتر از بانکهای تجاری است و برنامههای ویژه برای تازهواردان، زنان کارآفرین، و کسبوکارهای فناوری دارد. مشاورهی اولیه رایگان است.
BDC is the federal Crown corporation dedicated to small-business financing — startup loans, equipment financing, and growth/export capital. Their underwriting is generally more flexible than the big-five banks, and they run targeted programs for newcomers, women entrepreneurs, and technology firms. Initial consultations are free.
Futurpreneur — تأمین مالی زیر ۳۹ سال · Futurpreneur Canada (under 39)
Futurpreneur Canada
Futurpreneur به کارآفرینان ۱۸ تا ۳۹ ساله تا ۶۰هزار دلار وام میدهد (۲۰هزار خودش + ۴۰هزار از BDC) همراه با دو سال منتورینگ رایگان. ضامن یا سابقهی اعتباری قوی لازم نیست. بسیاری از ایرانیهای تازهوارد جوان از این مسیر اولین کسبوکارشان را راه انداختهاند.
Futurpreneur provides up to $60,000 in financing for entrepreneurs aged 18–39 ($20,000 from Futurpreneur plus $40,000 from BDC) along with two years of free mentorship. Strong collateral or perfect credit isn't required — they evaluate the business plan and the founder. Particularly accessible for young newcomers without Canadian credit history.
ویزای استارتآپ · Start-Up Visa for founders
IRCC — Start-Up Visa
اگر بنیانگذار استارتآپ هستی و میتوانی حمایت یک سرمایهگذار خطرپذیر تأییدشده، شتابدهنده، یا فرشتهی تجاری کانادایی را بگیری، Start-Up Visa مسیر مستقیم به اقامت دائم است. سطح زبان CLB 5 لازم است و کسبوکار باید واقعاً نوآور باشد، نه رستوران یا سوپرمارکت.
If you're an innovative founder who can secure backing from a designated Canadian VC, accelerator, or angel group, the Start-Up Visa is a direct path to permanent residence. You need CLB 5 in English or French and a genuinely scalable business — not a restaurant or retail shop. The IRCC page lists every designated organization.
مناقصههای دولتی · Bidding on government contracts
CanadaBuys · MERX
دولت فدرال هر سال میلیاردها دلار خرید میکند و کسبوکارهای کوچک ایرانی-کانادایی هم میتوانند پیشنهاد بدهند. CanadaBuys جایگزین رسمی Buyandsell.gc.ca از ۲۰۲۲ است؛ ثبتنام رایگان است. MERX پلتفرم مناقصههای استانی و خصوصی را پوشش میدهد.
The federal government buys billions annually and small Iranian-Canadian businesses are eligible to bid. CanadaBuys replaced Buyandsell.gc.ca in 2022 as the official federal procurement portal — registration is free. MERX adds provincial, municipal, and broader public-sector tenders. A Procurement Business Number is the entry requirement.
مالیات شرکتهای کوچک · Small business tax rates
CRA — Corporation tax rates
شرکتهای خصوصی کانادایی (CCPC) از نرخ ویژهی Small Business Deduction روی ۵۰۰هزار دلار اول درآمد فعال استفاده میکنند: نرخ ترکیبی فدرال + استانی معمولاً ۱۰٪ تا ۱۳٪ است (مثلاً ۹٪ فدرال + ۳.۲٪ انتاریو = ۱۲.۲٪). بالاتر از سقف، نرخ عمومی شرکتی حدود ۲۶.۵٪ میشود.
Canadian-controlled private corporations (CCPCs) get the Small Business Deduction on the first $500,000 of active business income, dropping the combined federal-plus-provincial rate to roughly 10–13% (e.g. 9% federal + 3.2% Ontario = 12.2%). Above that threshold, the general corporate rate jumps to roughly 26.5%, depending on province.
نیاز به مشاور دارید؟ · Need a consultant?
برای ثبت شرکت، اظهارنامهی T2، GST/HST، یا برنامهی Start-Up Visa، شبکهی حسابداران و وکلای فارسیزبان تأییدشدهی ما را ببین.
For incorporation, T2 corporate returns, GST/HST filings, or a Start-Up Visa application, browse our vetted Farsi-speaking accountant and lawyer network.
مشاوران تأییدشده — Find a consultant →